О Системе ПОД/ФТ в Банке

В соответствии с требованиями Федерального закона РФ от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) информируем вас, что с 01 февраля 2002 года в АО «ГОРБАНК» (далее – Банк) создана Система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ), в рамках которой Банком проведены и осуществляются следующие меры:


  • разработаны и утверждены Председателем Правления Банка внутренние Правила по ПОД/ФТ;

  • определено Подразделение по ПОД/ФТ;

  • назначено специальное должностное лицо (Ответственный сотрудник), ответственное за реализацию "Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Правила);

  • реализован принцип «Знай своего клиента»;

  • осуществляется идентификация клиентов Банка, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, выявление публичных должностных лиц;

  • осуществляется мониторинг, контроль и анализ операций (сделок) клиентов Банка в соответствии с требованиями Федерального закона.

Банк:

- не устанавливает и не поддерживает отношений с банками, не имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
- не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев;
- не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
- не заключает договоры банковского счета (вклада) с клиентами в случае непредставления клиентами, их представителями документов, необходимых для идентификации клиента, его представителя.

Реализация Системы ПОД/ФТ Банка основывается на участии в ней всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой ими должности, соблюдении банковской тайны и сохранении конфиденциальности сведений и документов, относящихся к выполнению Банком мер по ПОД/ФТ (за исключением сведений о принимаемых Банком мерах по ПОД/ФТ в случаях, специально оговоренных Федеральным законом).

С целью совершенствования подходов к реализации Системы ПОД/ФТ и минимизации рисков, связанных с отмыванием денежных средств, Банк осуществляет постоянный мониторинг существующих процедур контроля, разрабатывает и внедряет новые процедуры с учетом изменений действующего законодательства, осуществляет модификацию программного обеспечения, а также на регулярной основе проводит обучение сотрудников Банка по вопросам ПОД/ФТ в целях повышения их профессионального уровня знаний.

Перечень законодательных документов РФ и нормативных актов Банка России по вопросам ПОД/ФТ, которыми руководствуется Банк:


  • Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями);
  • Положение Банка России от 15 октября 2015 г. N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями);
  • Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями).


Методические рекомендации, которые помогут предпринимателям разобраться в причинах отказа от проведения операций и заключения договора банковского счета кредитными организациями по закону о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).



Методические рекомендации для предпринимателя 2.0. Что делать, если банк ограничил операции по счету?