Валютные операции и обслуживание ВЭД

Об услуге

По вопросам соответствия заключаемых договоров нормам валютного законодательства, принятия контракта на учет, заполнения сведений о валютных операциях и других документов валютного контроля можно обращаться в Учетно-операционный отдел в офисе Банка или по телефону +7 (812) 449 95 59 (доб. 6).

С размерами комиссионного вознаграждения, взимаемого Банком при осуществлении валютного контроля, можно ознакомиться в тарифах Банка в разделе "О Банке".

Валютный контроль

Нормативные документы валютного контроля

• Федеральный закон от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изменениями и дополнениями);
• Инструкция Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (с изменениями и дополнениями);
• Инструкция ЦБ РФ от 30 марта 2004 г. № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» (с изменениями и дополнениями)

Органы и агенты валютного контроля
Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством Российской Федерации, органами и агентами валютного контроля в соответствии Федеральным законом от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изменениями и дополнениями) и иными федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Органами валютного контроля в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством Российской Федерации - Федеральная таможенная служба России (ФТС России) и Федеральная налоговая служба России (ФНС России).

Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки и не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, а также Государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ".

АО «ГОРБАНК» как агент валютного контроля осуществляет валютный контроль за всеми видами валютных операций в соответствии с действующим валютным законодательством РФ.

Документы валютного контроля
В соответствии с законодательством Российской Федерации к документам валютного контроля относятся: 
- документы, связанные с проведением валютных операций, перечисленные в части 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изменениями и дополнениями); 
- Cведения о валютных операциях; 
- Cправка о подтверждающих документах; 
- Заявление о внесении изменений в контракт (кредитный договор), принятый на учет;
- Заявление о снятии с регистрации контракта (кредитного договора); 
- Заявление на предоставление документов валютного контроля; 
- Заявление на оформление документов валютного контроля. 

Документы валютного контроля представляются в АО «ГОРБАНК» в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 16.08.2017 г. № 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления" (с изменениями и дополнениями) клиентами-резидентами, являющимися: 
-  юридическими лицами; 
-  физическими лицами–индивидуальными предпринимателями; 
- физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Постановка на учет контракта (кредитного договора)

Нерезидентам

Валютному контролю подлежат платежи юридических лиц-нерезидентов в валюте РФ.

При списании валюты РФ с банковского счета в валюте РФ юридическое лицо-нерезидент представляет расчетный документ по валютной операции.

Расчетный документ по валютной операции — платежное поручение, содержащее перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» код вида валютной операции, который соответствует назначению платежа и сведениям, содержащимся в документах, связанных с проведением валютных операций, в формате {VO<код вида валютных операций>} (указывается без отступов (пробелов) внутри фигурных скобок).

Расчетный документ по валютной операции не представляется в следующих случаях:

- при взыскании с нерезидента денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- при списании валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации путем прямого дебетования с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт), предусмотренного между нерезидентом и уполномоченным банком в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе;

- при осуществлении валютных операций в валюте РФ между нерезидентом и АО «ГОРБАНК»;

- при переводе нерезидентом валюты РФ с банковского счета в валюте РФ на другой банковский счет, счет по депозиту в валюте РФ нерезидента, открытые в АО «ГОРБАНК», при переводе нерезидентом валюты РФ со счета по депозиту в валюте РФ на свой банковский счет;

- при переводе валюты РФ с банковского счета в валюте РФ с использованием банковской карты.

Банк отказывает в принятии расчетного документа по валютной операции в следующих случаях:

- представленный расчетный документ по валютной операции составлен с нарушением требований, установленных Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (с изменениями и дополнениями);

- из представленных документов, связанных с проведением валютных операций следует несоответствие информации, указанной в расчетном документе по валютной операции, сведениям, содержащимся в представленных документах;

- непредставление, за исключением случаев, установленных Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» (с изменениями и дополнениями), одновременно с расчетным документом по валютной операции документов, связанных с проведением валютных операций, либо представления неполного комплекта указанных документов.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!!!

• Решение Совета директоров Банка России от 19.07.2022 г. «О разрешении банкам - нерезидентам, являющимся лицами иностранных государств, совершающих недружественные действия, осуществлять ряд операций с иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ и об отмене ограничения на размер авансового платежа по контрактам (договорам) резидентов с нерезидентами»

• Информация о режиме выдачи юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям-резидентам  наличной иностранной валюты с их депозитов и банковских счетов в иностранной валюте

• Информация о режимe выдачи юридическим лицам-нерезидентам и индивидуальным предпринимателям-нерезидентам  наличной иностранной валюты с их депозитов и банковских счетов в иностранной валюте

• Информация об условиях осуществления обязательной продажи иностранной валюты, зачисленной на счета в уполномоченных банках на основании внешнеторговых контрактов, заключенных с нерезидентами и предусматривающих передачу нерезидентами товаров, оказание нерезидентам услуг, выполнение для нерезидентов работ, передачу нерезидентам результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них

• Информация о приостановлении и ограничении переводов юридических лиц-нерезидентов
  

При возникновении вопросов можно обращаться в Учетно-операционный отдел по телефону +7 (812) 449 95 59 (доб. 6).

Шаблоны документов